10 Fragen zu Zahlungsbedingungen

Zahlungsbedingungen in einem Kaufvertrag legen fest, wie und wann der Käufer den Kaufpreis an den Verkäufer zu zahlen hat. Diese Bedingungen können je nach Vereinbarung zwischen den Parteien variieren, beinhalten aber typischerweise folgende Elemente: 1. **Zahlungsfrist**: Der Zeitraum, innerhalb dessen die Zahlung erfolgen muss (z.B. sofort, innerhalb von 30 Tagen nach Rechnungsdatum). 2. **Zahlungsart**: Die Methode der Zahlung (z.B. Überweisung, Kreditkarte, Barzahlung). 3. **Skonto**: Ein möglicher Preisnachlass bei frühzeitiger Zahlung (z.B. 2% Skonto bei Zahlung innerhalb von 10 Tagen). 4. **Teilzahlungen**: Vereinbarungen über Ratenzahlungen oder Anzahlungen. 5. **Fälligkeit**: Der genaue Zeitpunkt, zu dem die Zahlung fällig wird (z.B. bei Lieferung, nach Erhalt der Rechnung). 6. **Verzugszinsen**: Die Zinsen, die bei verspäteter Zahlung anfallen können. Es ist wichtig, dass diese Bedingungen klar und eindeutig im Kaufvertrag festgehalten werden, um Missverständnisse und rechtliche Streitigkeiten zu vermeiden.

Welche Zahlungsbedingungen sind für das angebotene Produkt oder die Dienstleistung vorgesehen?

In den Stammdaten unter dem Reiter „Zahlungsbedingungen“ werden die spezifischen Zahlungsmodalitäten für Kreditoren festgelegt. Diese Zahlungsbedingungen definieren, wie und wann Rechnungen bezahlt werden. Typische Aspekte, die hier geregelt werden, sind: 1. **Zahlungsziel**: Der Zeitraum, innerhalb dessen die Rechnung beglichen werden muss, z.B. 30 Tage nach Rechnungsdatum. 2. **Skonti**: Rabatte, die gewährt werden, wenn die Zahlung innerhalb eines bestimmten Zeitraums erfolgt, z.B. 2% Skonto bei Zahlung innerhalb von 10 Tagen. 3. **Zahlungsmethoden**: Die akzeptierten Zahlungsmethoden, wie Überweisung, Lastschrift oder Scheck. 4. **Zahlungsfrequenz**: Wie oft Zahlungen erfolgen, z.B. monatlich oder quartalsweise. Die korrekte Verknüpfung dieser Zahlungsbedingungen mit den Kreditoren sorgt dafür, dass die Rechnungen gemäß den festgelegten Bedingungen automatisch verarbeitet und bezahlt werden können. Dies kann auch die Liquiditätsplanung und das Forderungsmanagement des Unternehmens optimieren.

In SAP HANA (bzw. im SAP-System allgemein) ist es nicht direkt möglich, Zahlungsbedingungen in den Stammdaten „auszublenden“ – zumindest nicht im Sinne einer einfachen Sichtbarkeitssteuerung per Häkchen. Zahlungsbedingungen (z.B. im Customizing unter SPRO → Finanzwesen → Debitoren- und Kreditorenbuchhaltung → Geschäftsvorfälle → Eingangsrechnungen → Zahlungsbedingungen) werden zentral gepflegt und stehen dann in den jeweiligen Stammdaten (z.B. Debitor, Kreditor) zur Auswahl. **Mögliche Ansätze, um Zahlungsbedingungen einzuschränken:** 1. **Inaktive Zahlungsbedingungen sperren:** Zahlungsbedingungen, die nicht mehr verwendet werden sollen, können im Customizing gesperrt oder gelöscht werden. Gesperrte Zahlungsbedingungen stehen dann nicht mehr zur Auswahl. 2. **Berechtigungen steuern:** Über Berechtigungsobjekte kann gesteuert werden, wer Zahlungsbedingungen pflegen oder auswählen darf. Eine gezielte Ausblendung einzelner Konditionen für bestimmte Nutzer ist im Standard aber nicht vorgesehen. 3. **Feldsteuerung und Benutzerdefinierte Anpassungen:** Mit Hilfe von BAdIs, User-Exits oder Fiori-Apps können Unternehmen die Anzeige von Zahlungsbedingungen anpassen, z.B. durch Filterung nach bestimmten Kriterien. Das erfordert jedoch Entwicklungsaufwand. 4. **Pflege in den Stammdaten:** In den Stammdaten (z.B. Debitorenstammsatz) kann pro Geschäftspartner eine Standard-Zahlungsbedingung hinterlegt werden. Andere Zahlungsbedingungen werden aber weiterhin angezeigt, wenn man sie manuell ändern möchte. **Fazit:** Im SAP-Standard gibt es keine einfache Funktion, um bestimmte Zahlungsbedingungen in den Stammdaten „auszublenden“. Es ist aber möglich, nicht mehr benötigte Zahlungsbedingungen zu sperren oder mit individuellen Entwicklungen die Anzeige zu steuern. Weitere Informationen findest du in der offiziellen SAP-Dokumentation: https://help.sap.com/docs/SAP_S4HANA_ON-PREMISE/6d6d6f5c6b304b4e8b5c6b4e8b5c6b4e.html Für spezifische Anforderungen empfiehlt sich die Abstimmung mit dem SAP-Basis- oder Modulberater.

Zahlungsbedingungen für Unternehmen können je nach Branche und spezifischem Geschäft variieren, beinhalten jedoch häufig folgende Aspekte: 1. **Zahlungsfristen**: Die Zeitspanne, innerhalb derer eine Rechnung bezahlt werden muss, z.B. 30 Tage nach Rechnungsdatum (Netto 30). 2. **Zahlungsmethoden**: Akzeptierte Zahlungsmethoden wie Überweisung, Kreditkarte, Lastschrift oder PayPal. 3. **Skonti**: Rabatte, die gewährt werden, wenn die Zahlung innerhalb eines bestimmten Zeitraums erfolgt, z.B. 2% Skonto bei Zahlung innerhalb von 10 Tagen. 4. **Verzugszinsen**: Zinsen, die auf verspätete Zahlungen erhoben werden, um den finanziellen Verlust durch verspätete Zahlungen auszugleichen. 5. **Vorauszahlungen**: Bedingungen, unter denen eine Vorauszahlung verlangt wird, bevor die Lieferung oder Dienstleistung erbracht wird. 6. **Rechnungsstellung**: Informationen darüber, wann und wie Rechnungen erstellt und versendet werden. Es ist wichtig, dass Unternehmen ihre Zahlungsbedingungen klar kommunizieren, um Missverständnisse zu vermeiden und einen reibungslosen Zahlungsprozess zu gewährleisten.

Um eine Zahlungsbedingung im SAP mit einer Frist von 1 Monat plus 7 Tagen einzustellen, kannst du die folgenden Schritte befolgen: 1. **Transaktion SPRO aufrufen**: Gehe zu den SAP Customizing-Einstellungen. 2. **Pfad navigieren**: Wähle den Pfad „Finanzwesen“ > „Debitorenbuchhaltung“ > „Zahlungsbedingungen“. 3. **Zahlungsbedingungen anlegen oder ändern**: Du kannst eine neue Zahlungsbedingung anlegen oder eine bestehende bearbeiten. 4. **Zahlungsbedingung definieren**: Gib die gewünschten Parameter ein. Für 1 Monat plus 7 Tage musst du die Basis für die Zahlungsfrist (z.B. „Zahlungsziel“) auf 30 Tage setzen und dann die zusätzlichen 7 Tage hinzufügen. 5. **Speichern**: Vergiss nicht, die Änderungen zu speichern. Es kann hilfreich sein, die spezifischen Anforderungen deines Unternehmens zu berücksichtigen, da es möglicherweise zusätzliche Einstellungen oder Genehmigungen benötigt.

In SAP beeinflussen die Zahlungsbedingungen in den Kreditorenstammdaten die Buchung und Verarbeitung von Rechnungen. Wenn du die Zahlungsbedingungen im Reiter „Zahlungsbedingungen“ eines Kreditoren änderst, hat dies folgende Auswirkungen auf die gebuchten Rechnungen: 1. **Zahlungsfristen**: Die Zahlungsbedingungen legen fest, innerhalb welcher Fristen Zahlungen zu leisten sind. Änderungen können die Fälligkeit von bereits gebuchten Rechnungen beeinflussen, insbesondere wenn die Zahlungsbedingungen eine andere Skontofrist oder Zahlungsziel vorsehen. 2. **Skonti**: Wenn die Zahlungsbedingungen Skonti beinhalten, kann sich die Möglichkeit, Skonti in Anspruch zu nehmen, ändern. Dies könnte Auswirkungen auf die Buchhaltung haben, wenn Rechnungen vor oder nach dem Skontofristen bezahlt werden. 3. **Automatische Zahlungsabwicklung**: Bei der automatischen Zahlungsabwicklung in SAP werden die Zahlungsbedingungen berücksichtigt. Änderungen können dazu führen, dass die Rechnungen in zukünftigen Zahlungen anders behandelt werden. 4. **Berichterstattung**: Die Berichterstattung über offene Posten und Verbindlichkeiten kann sich ebenfalls ändern, da die neuen Zahlungsbedingungen die Fälligkeiten und Prioritäten der Zahlungen beeinflussen. Es ist wichtig, solche Änderungen sorgfältig zu prüfen, um sicherzustellen, dass sie keine unerwünschten finanziellen Auswirkungen haben.

Incoterms (International Commercial Terms) sind Lieferbedingungen, keine Zahlungsbedingungen. Sie regeln die Verantwortlichkeiten von Käufern und Verkäufern im internationalen Handel, insbesondere in Bezug auf den Transport von Waren, die Versicherung und die Zollabfertigung. Zahlungsbedingungen hingegen betreffen die Vereinbarungen darüber, wie und wann die Zahlung für die gelieferten Waren erfolgen soll. Weitere Informationen zu Incoterms findest du auf der offiziellen Website der Internationalen Handelskammer (ICC): [ICC Incoterms](https://iccwbo.org/resources-for-business/incoterms-rules/incoterms-2020/).

Die Skontobedingungen „14 Tage 3%, 30 Tage netto“ bedeuten Folgendes: - **14 Tage 3%**: Wenn du die Rechnung innerhalb von 14 Tagen nach Erhalt bezahlst, erhältst du einen Rabatt von 3% auf den Rechnungsbetrag. - **30 Tage netto**: Wenn du die Rechnung nicht innerhalb von 14 Tagen bezahlst, musst du den vollen Betrag innerhalb von 30 Tagen begleichen, ohne einen Rabatt. Das bedeutet, dass du einen finanziellen Vorteil hast, wenn du schnell zahlst.

Bei der Vereinbarung von Skonto mit einem Kunden solltest du auf folgende Punkte achten: 1. **Höhe des Skontos**: Bestimme, wie viel Skonto du anbieten möchtest. Übliche Sätze liegen zwischen 2% und 5%. 2. **Zahlungsfrist**: Lege fest, innerhalb welchen Zeitraums der Kunde die Rechnung begleichen muss, um den Skonto in Anspruch nehmen zu können. Häufig sind Fristen von 7 bis 14 Tagen üblich. 3. **Rechnungsstellung**: Stelle sicher, dass die Skontobedingungen klar auf der Rechnung vermerkt sind, damit der Kunde informiert ist. 4. **Vertragliche Regelung**: Es kann sinnvoll sein, die Skontobedingungen vertraglich festzuhalten, um Missverständnisse zu vermeiden. 5. **Buchhaltung**: Achte darauf, dass die Buchhaltung die Skonti korrekt erfasst, um steuerliche und finanzielle Auswirkungen richtig zu berücksichtigen. 6. **Kundenbeziehung**: Berücksichtige die Beziehung zum Kunden. Ein Skonto kann als Anreiz dienen, die Zahlungsmoral zu verbessern und die Kundenbindung zu stärken. 7. **Liquidität**: Überlege, wie sich das Skonto auf deine Liquidität auswirkt. Ein schnellerer Zahlungseingang kann positiv sein, aber auch die Marge verringern. Indem du diese Punkte berücksichtigst, kannst du eine faire und transparente Skontoregelung treffen.