Wie hoch ist die übliche Maklerprovision beim Hauskauf in Delmenhorst?

Question

Wie hoch ist die übliche Maklerprovision beim Hauskauf in Delmenhorst?

Antwort

Verwandte Fragen

Wie hoch ist die Maklerprovision in Niedersachsen, Region A und B?

Wie viel Kredit gibt eine Bank ohne Eigenkapital für Hauskauf und Umbau in Höhe von 58.000 Euro?

Wie viel Kredit gewährt eine Bank beim Hauskauf zusätzlich für Um- und Ausbau?

Wie viel Kredit erhalte ich von der Bank für Hauskauf und Um- bzw. Ausbau?

Müssen neu erworbene Häuser nach dem Gebäudeenergiegesetz zwingend saniert werden?

Hauskauf in Hochwasserzonen Gelb und Rot?

Kann ich ein renovierungsbedürftiges Haus aus den 50er Jahren für 265.000 Euro als alleinerziehende Ingenieurin in Elternzeit finanzieren?

Wer zahlt die Maklerprovision: Mieter oder Vermieter?

Accepted Answer

Die übliche Maklerprovision beim Hauskauf in Delmenhorst (Niedersachsen) beträgt in der Regel **3,57 %** (inklusive 19 % Mehrwertsteuer) des Kaufpreises für den Käufer. In Niedersachsen ist es üblich, dass der Käufer die gesamte Provision zahlt, sofern nichts anderes vereinbart wurde. Seit Dezember 2020 gilt jedoch bundesweit das sogenannte "Bestellerprinzip" für Wohnimmobilien: Wenn der Makler sowohl für Käufer als auch Verkäufer tätig ist, muss die Provision in der Regel hälftig geteilt werden, also jeweils **3,57 %** für Käufer und Verkäufer. Weitere Informationen findest du beispielsweise bei [Immobilienscout24](https://www.immobilienscout24.de/eigentuemer/verkaufen/maklerprovision.html) oder [Immowelt](https://www.immowelt.de/ratgeber/immobilienverkauf/maklerprovision). Bitte beachte, dass die genaue Höhe und Verteilung der Provision im Maklervertrag geregelt wird und im Einzelfall abweichen kann.

Accepted Answer

In Niedersachsen gilt seit dem 23. Dezember 2020 das sogenannte "Bestellerprinzip" beim Kauf von Wohnimmobilien. Das bedeutet: Wer den Makler beauftragt, zahlt mindestens die Hälfte der... [mehr]

Accepted Answer

In Niedersachsen gilt seit dem 23. Dezember 2020 das sogenannte "Bestellerprinzip" beim Kauf von Wohnimmobilien. Das bedeutet: Wer den Makler beauftragt, zahlt mindestens die Hälfte der Maklerprovision. In der Praxis teilen sich Käufer und Verkäufer meist die Provision zu gleichen Teilen. **Region A und B** sind keine offiziellen Bezeichnungen für bestimmte Gebiete in Niedersachsen. Falls du damit spezielle Regionen meinst, wäre eine genauere Angabe hilfreich. Grundsätzlich gibt es aber keine gesetzlich festgelegten, regional unterschiedlichen Provisionssätze in Niedersachsen – die Höhe der Provision ist frei verhandelbar, orientiert sich aber an marktüblichen Sätzen. **Übliche Maklerprovision in Niedersachsen:** - **Käuferprovision:** meist 3,0 % des Kaufpreises zzgl. MwSt. - **Verkäuferprovision:** meist 3,0 % des Kaufpreises zzgl. MwSt. Insgesamt ergibt sich so eine Gesamtprovision von etwa 6,0 % zzgl. MwSt., die sich Käufer und Verkäufer in der Regel teilen. **Wichtige Hinweise:** - Die Provision kann im Einzelfall abweichen und ist immer Verhandlungssache. - Bei Vermietungen gilt weiterhin das Bestellerprinzip: Wer den Makler beauftragt, zahlt die Provision. Weitere Informationen findest du z.B. beim [IVD Immobilienverband Deutschland](https://ivd.net/immobilienmakler/maklerprovision/).

Accepted Answer

Ob und wie viel Kredit du ohne Eigenkapital von einer Bank bekommst, hängt von mehreren Faktoren ab, insbesondere von deiner Bonität (Einkommen, Schufa-Auskunft, bestehende Verbindlichkeiten... [mehr]

Accepted Answer

Ob und wie viel Kredit du ohne Eigenkapital von einer Bank bekommst, hängt von mehreren Faktoren ab, insbesondere von deiner Bonität (Einkommen, Schufa-Auskunft, bestehende Verbindlichkeiten) und dem Wert des Objekts nach dem Umbau. **Grundsätzliches:** - Banken finanzieren Immobilien in der Regel bis zu 80–90 % des Kaufpreises, manchmal auch mehr, aber ohne Eigenkapital ist es schwieriger. - Die meisten Banken erwarten zumindest die Übernahme der Kaufnebenkosten (Notar, Grunderwerbsteuer, ggf. Makler) durch Eigenkapital. Diese betragen in Deutschland meist 10–15 % des Kaufpreises. - Bei sehr guter Bonität und sicherem Einkommen gibt es Banken, die sogenannte 100 %- oder sogar 110 %-Finanzierungen anbieten. Dann werden auch Umbau- und Nebenkosten mitfinanziert. **In deinem Beispiel:** - Kaufpreis: 28.000 € - Umbau/Ausbau: 30.000 € - Gesamtkosten: 58.000 € **Mögliche Kredithöhe:** - Mit sehr guter Bonität und ohne Eigenkapital ist es möglich, dass dir eine Bank bis zu 58.000 € finanziert. - Realistischer ist aber, dass du zumindest die Nebenkosten (ca. 2.800–4.200 €) selbst aufbringen musst. - Die Bank prüft außerdem, ob der Wert des Hauses nach dem Umbau (Verkehrswert) mindestens der Kreditsumme entspricht. **Wichtige Hinweise:** - Ohne Eigenkapital ist der Zinssatz meist deutlich höher. - Die monatliche Belastung muss zu deinem Einkommen passen. - Manche Banken lehnen Finanzierungen ohne Eigenkapital grundsätzlich ab. **Fazit:** Es ist möglich, dass du den vollen Betrag (58.000 €) als Kredit bekommst, wenn deine Bonität sehr gut ist und der Wert des Hauses nach dem Umbau mindestens dieser Summe entspricht. In der Praxis verlangen viele Banken aber zumindest die Nebenkosten als Eigenkapital. Weitere Informationen findest du z. B. bei [Interhyp](https://www.interhyp.de/ratgeber/immobilienfinanzierung/ohne-eigenkapital/) oder [Dr. Klein](https://www.drklein.de/immobilienfinanzierung-ohne-eigenkapital.html).

Accepted Answer

Wie viel Kredit du von einer Bank für den Kauf sowie den Um- und Ausbau eines Hauses bekommst, hängt von mehreren Faktoren ab: 1. **Eigenkapital**: Je mehr Eigenkapital du einbringst, desto... [mehr]

Accepted Answer

Wie viel Kredit du von einer Bank für den Kauf sowie den Um- und Ausbau eines Hauses bekommst, hängt von mehreren Faktoren ab: 1. **Eigenkapital**: Je mehr Eigenkapital du einbringst, desto besser sind deine Chancen auf einen höheren Kredit. Banken erwarten meist mindestens 10–20 % Eigenkapital, idealerweise mehr. 2. **Einkommen und Bonität**: Dein regelmäßiges Einkommen und deine Ausgaben bestimmen, wie viel Kredit du dir leisten kannst. Die Bank prüft deine Kreditwürdigkeit (Schufa-Auskunft, Gehaltsnachweise, etc.). 3. **Objektwert**: Die Bank finanziert in der Regel maximal 80–90 % des von ihr ermittelten Immobilienwerts (Beleihungswert). Für Um- und Ausbaukosten kann die Bank zusätzliche Mittel bereitstellen, wenn diese den Wert der Immobilie steigern. 4. **Verwendungszweck**: Wenn du den Kredit für Kauf, Um- und Ausbau zusammen beantragst, prüft die Bank, ob die geplanten Maßnahmen den Immobilienwert erhöhen. Die Kosten für den Umbau müssen durch Angebote oder Kostenvoranschläge belegt werden. **Beispielrechnung:** - Kaufpreis Haus: 300.000 € - Geplanter Umbau: 50.000 € - Gesamtkosten: 350.000 € - Eigenkapital: 50.000 € - Benötigter Kredit: 300.000 € Wenn dein Einkommen und deine Bonität ausreichen, ist eine Finanzierung der Gesamtkosten abzüglich Eigenkapital möglich. Die Bank wird aber prüfen, ob der neue Wert des Hauses nach dem Umbau mindestens dem Kreditbetrag entspricht. **Wichtige Hinweise:** - Manche Banken finanzieren Um- und Ausbau nur, wenn sie durch Rechnungen oder Kostenvoranschläge belegt werden. - Fördermittel (z. B. von der [KfW](https://www.kfw.de/)) können zusätzlich beantragt werden. **Fazit:** Die genaue Kredithöhe hängt von deinem Eigenkapital, Einkommen, dem Wert der Immobilie und den geplanten Maßnahmen ab. Eine pauschale Summe gibt es nicht – eine individuelle Beratung bei deiner Bank oder einem unabhängigen Finanzberater ist ratsam.

Accepted Answer

Wie viel Kredit du von einer Bank für den Kauf sowie den Um- und Ausbau eines Hauses bekommst, hängt von mehreren Faktoren ab: 1. **Eigenkapital**: Je mehr Eigenkapital du einbringst, desto... [mehr]

Accepted Answer

Wie viel Kredit du von einer Bank für den Kauf sowie den Um- und Ausbau eines Hauses bekommst, hängt von mehreren Faktoren ab: 1. **Eigenkapital**: Je mehr Eigenkapital du einbringst, desto besser sind deine Chancen auf einen höheren Kredit. Banken erwarten meist mindestens 10–20 % Eigenkapital, idealerweise mehr. 2. **Einkommen und Bonität**: Dein regelmäßiges Einkommen und deine Kreditwürdigkeit (Schufa-Score) bestimmen, wie viel du dir leisten kannst und wie viel die Bank bereit ist zu finanzieren. 3. **Wert der Immobilie**: Die Bank finanziert in der Regel einen bestimmten Prozentsatz des Immobilienwerts (Beleihungswert). Für Kauf und Sanierung zusammen werden meist maximal 80–90 % des Gesamtwerts finanziert. 4. **Verwendungszweck**: Banken unterscheiden zwischen reinen Kaufkrediten und Baufinanzierungen, die auch Modernisierungen oder Ausbauten umfassen. Für Um- und Ausbau musst du meist Kostenvoranschläge oder Handwerkerangebote vorlegen. **Beispielrechnung:** - Kaufpreis Haus: 300.000 € - Geplanter Um- und Ausbau: 50.000 € - Gesamtkosten: 350.000 € - Eigenkapital: 50.000 € - Möglicher Kredit: 300.000 € (ca. 85 % der Gesamtkosten) **Wichtig:** Die genaue Summe hängt von deiner individuellen Situation ab. Banken prüfen deine Unterlagen und rechnen, wie viel du dir monatlich leisten kannst (Haushaltsrechnung). **Tipp:** Nutze einen Baufinanzierungsrechner oder lasse dich von mehreren Banken beraten, um ein passendes Angebot zu finden. Weitere Informationen findest du z. B. bei [Interhyp](https://www.interhyp.de/), [Dr. Klein](https://www.drklein.de/) oder [Sparkasse](https://www.sparkasse.de/privatkunden/immobilien/immobilienfinanzierung.html).

Accepted Answer

Nach dem Gebäudeenergiegesetz (GEG) besteht für neu erworbene Häuser unter bestimmten Voraussetzungen eine Sanierungspflicht. Diese Pflicht betrifft vor allem ältere Wohngebäu... [mehr]

Accepted Answer

Nach dem Gebäudeenergiegesetz (GEG) besteht für neu erworbene Häuser unter bestimmten Voraussetzungen eine Sanierungspflicht. Diese Pflicht betrifft vor allem ältere Wohngebäude, die vor dem 1. Februar 2002 errichtet wurden. Konkret müssen neue Eigentümer:innen innerhalb von zwei Jahren nach dem Eigentumsübergang folgende Maßnahmen umsetzen: - **Dämmung der obersten Geschossdecke** (sofern diese nicht bereits ausreichend gedämmt ist) - **Austausch alter Heizkessel**, die vor 1991 eingebaut wurden oder älter als 30 Jahre sind (mit Ausnahmen, z. B. für Niedertemperatur- und Brennwertkessel) - **Dämmung von zugänglichen Heizungs- und Warmwasserrohren** in unbeheizten Räumen Eine umfassende Sanierung des gesamten Gebäudes ist jedoch nicht zwingend vorgeschrieben. Die genannten Pflichten gelten unabhängig davon, ob das Haus selbst genutzt oder vermietet wird. Es gibt Ausnahmen, etwa wenn das Haus nach dem Erwerb weiterhin vom bisherigen Eigentümer oder dessen Familie bewohnt wird. Weitere Informationen findest du auf der offiziellen Seite des [Bundesministeriums für Wirtschaft und Klimaschutz](https://www.bmwk.de/Redaktion/DE/Artikel/Energie/gebaeudeenergiegesetz.html).

Accepted Answer

Beim Kauf eines Hauses in einer Hochwasserzone – insbesondere in den Zonen „gelb“ (mittleres Risiko) und „rot“ (hohes Risiko) – gibt es einige wichtige Aspekte zu b... [mehr]

Accepted Answer

Beim Kauf eines Hauses in einer Hochwasserzone – insbesondere in den Zonen „gelb“ (mittleres Risiko) und „rot“ (hohes Risiko) – gibt es einige wichtige Aspekte zu beachten: **1. Bedeutung der Zonen:** - **Gelbe Zone:** Hier besteht ein mittleres Hochwasserrisiko. Überschwemmungen sind möglich, aber nicht regelmäßig. - **Rote Zone:** Hier ist das Hochwasserrisiko hoch. Überschwemmungen treten häufiger auf. **2. Versicherung:** - In Hochwasserzonen kann es schwierig oder teuer sein, eine Elementarschadenversicherung zu bekommen. Manche Versicherer schließen diese Gebiete sogar aus. - Prüfe vor dem Kauf, ob und zu welchen Konditionen eine Versicherung möglich ist. **3. Finanzierung:** - Banken können bei Immobilien in Hochwasserzonen strengere Auflagen machen oder die Finanzierung ablehnen. **4. Wertentwicklung:** - Immobilien in Hochwasserzonen können an Wert verlieren, insbesondere nach Überschwemmungen. - Der Wiederverkaufswert ist oft niedriger. **5. Bauliche Maßnahmen:** - Es können Auflagen für bauliche Schutzmaßnahmen bestehen (z.B. Rückstauklappen, erhöhte Bodenplatten, wasserdichte Kellerfenster). - Informiere dich bei der zuständigen Gemeinde über bestehende Vorschriften. **6. Informationsquellen:** - Hochwassergefahrenkarten der jeweiligen Bundesländer geben Auskunft über das Risiko: [Beispiel für Deutschland](https://www.hochwasserzentralen.de/). - Die Gemeinde oder das Bauamt kann weitere Informationen liefern. **7. Persönliche Vorsorge:** - Überlege, ob du mit dem Risiko leben kannst und welche Maßnahmen du selbst treffen würdest (z.B. keine wertvollen Gegenstände im Keller lagern). **Fazit:** Ein Hauskauf in einer gelben oder roten Hochwasserzone ist mit erhöhten Risiken verbunden. Es ist ratsam, sich umfassend zu informieren, Versicherungs- und Finanzierungsmöglichkeiten zu prüfen und die langfristigen Folgen zu bedenken. Ein Gespräch mit Experten (Versicherung, Bank, Gemeinde) ist vor dem Kauf unbedingt zu empfehlen.

Accepted Answer

Ob du ein renovierungsbedürftiges Haus für 265.000 Euro als alleinerziehende Ingenieurin in Elternzeit stemmen kannst, hängt von mehreren Faktoren ab: **1. Eigenkapital:** Wie viel E... [mehr]

Accepted Answer

Ob du ein renovierungsbedürftiges Haus für 265.000 Euro als alleinerziehende Ingenieurin in Elternzeit stemmen kannst, hängt von mehreren Faktoren ab: **1. Eigenkapital:** Wie viel Eigenkapital kannst du einbringen? Banken erwarten meist mindestens 10–20 % des Kaufpreises plus die Kaufnebenkosten (Grunderwerbsteuer, Notar, Makler, ggf. Renovierungskosten). Bei 265.000 Euro wären das mindestens 26.500–53.000 Euro plus Nebenkosten. **2. Einkommen:** Während der Elternzeit ist das Einkommen meist geringer (Elterngeld statt Gehalt). Banken bewerten die Kreditwürdigkeit vor allem nach dem aktuellen und zukünftigen Einkommen. Nach der Elternzeit zählt dein Ingenieurinnen-Gehalt, aber aktuell könnte es schwieriger sein, einen Kredit zu bekommen. **3. Kreditwürdigkeit:** Als Alleinerziehende mit Kind und reduziertem Einkommen während der Elternzeit stufen Banken das Risiko höher ein. Ein unbefristeter Arbeitsvertrag und eine Rückkehrzusage nach der Elternzeit verbessern die Chancen. **4. Renovierungskosten:** Wie hoch sind die zu erwartenden Renovierungskosten? Diese kommen zum Kaufpreis hinzu und müssen mitfinanziert werden. Eine genaue Kostenschätzung ist wichtig. **5. Laufende Kosten:** Neben der Kreditrate fallen laufende Kosten wie Grundsteuer, Versicherungen, Instandhaltung und Lebenshaltungskosten an. Diese müssen dauerhaft tragbar sein. **6. Förderungen:** Es gibt Förderprogramme für Familien und Alleinerziehende (z. B. KfW-Förderung: [www.kfw.de](https://www.kfw.de)), die du prüfen solltest. **Fazit:** Es ist grundsätzlich möglich, aber in der Elternzeit mit reduziertem Einkommen ist es deutlich schwieriger, eine Finanzierung zu bekommen. Die Bank wird sehr genau prüfen, wie deine finanzielle Situation nach der Elternzeit aussieht. Mit ausreichend Eigenkapital, einer guten Bonität und einer gesicherten Rückkehr in den Beruf steigen die Chancen. **Empfehlung:** Lass dich von einer unabhängigen Finanzierungsberatung oder deiner Hausbank beraten, um eine realistische Einschätzung zu bekommen. Ein detaillierter Finanzierungsplan ist unerlässlich.

Accepted Answer

Ob die Maklerprovision vom Mieter oder Vermieter bezahlt wird, hängt in Deutschland davon ab, ob es sich um eine Wohnungsvermietung oder einen Immobilienverkauf handelt: **1. Wohnungsvermietung:... [mehr]

Accepted Answer

Ob die Maklerprovision vom Mieter oder Vermieter bezahlt wird, hängt in Deutschland davon ab, ob es sich um eine Wohnungsvermietung oder einen Immobilienverkauf handelt: **1. Wohnungsvermietung:** Seit dem 1. Juni 2015 gilt in Deutschland das sogenannte **Bestellerprinzip** (§ 2 Abs. 1a Wohnungsvermittlungsgesetz). Das bedeutet: Wer den Makler beauftragt, muss ihn auch bezahlen. In der Regel ist das der Vermieter, da dieser meist den Makler mit der Suche nach einem Mieter beauftragt. Der Mieter zahlt die Provision nur, wenn er selbst den Makler beauftragt hat. **2. Immobilienverkauf:** Beim Kauf und Verkauf von Immobilien ist die Regelung anders. Hier teilen sich Käufer und Verkäufer in der Regel die Maklerprovision, oft jeweils zur Hälfte. Die genaue Aufteilung kann aber regional unterschiedlich sein und hängt vom individuellen Vertrag ab. **Fazit:** - Bei der Vermietung zahlt in der Regel der Vermieter die Provision (Bestellerprinzip). - Beim Verkauf teilen sich meist Käufer und Verkäufer die Provision. Weitere Informationen findest du z.B. bei [Immobilienscout24](https://www.immobilienscout24.de/eigentuemer/verkaufen/maklerprovision.html) oder [Mietrecht.de](https://www.mietrecht.de/lexikon/maklerprovision/).