2 Fragen zu Finanzaufsicht

Die Bundesanstalt für Finanzdienstleistaufsicht (BaFin) wird nicht gewählt, sondern ist eine selbstständige deutsche Bundesoberbehörde im Geschäftsbereich des Bundesministeriums der Finanzen. Die Leitung der BaFin besteht aus einem Präsidenten und bis zu vier Exekutivdirektoren, die vom Bundesministerium der Finanzen ernannt werden.

AML steht für "Anti-Money Laundering", auf Deutsch "Geldwäschebekämpfung". Es handelt sich um gesetzliche und regulatorische Maßnahmen, die darauf abzielen, Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung zu verhindern. Unternehmen, insbesondere Banken und Finanzdienstleister, sind verpflichtet, bestimmte Sorgfaltspflichten einzuhalten, um verdächtige Transaktionen zu erkennen und zu melden. Dazu gehören beispielsweise die Identifizierung von Kunden (Know Your Customer, KYC), die Überwachung von Transaktionen und die Meldung verdächtiger Aktivitäten an die zuständigen Behörden. Weitere Informationen findest du z.B. bei der [BaFin](https://www.bafin.de/DE/Aufsicht/Schwerpunkte/Geldwaesche/geldwaesche_node.html) (Bundesanstalt für Finanzdienstleistungsaufsicht).