3 Fragen zu Eigenmittel

Die genauen Anforderungen an Eigenmittel für Eigenkapitalinvestitionen im Bereich Infrastruktur gemäß dem Schweizer Solvenztest können variieren und hängen von verschiedenen Faktoren ab, einschließlich der spezifischen Risikokategorie der Investitionen. Generell müssen Versicherungsunternehmen in der Schweiz gemäß dem Solvabilitätsregime (Solvency II) Eigenmittel in einer bestimmten Höhe halten, um ihre Verpflichtungen zu decken. Für Infrastrukturinvestitionen wird oft ein Risikogewicht angewendet, das die Höhe der erforderlichen Eigenmittel beeinflusst. Es ist ratsam, die spezifischen Richtlinien der FINMA (Eidgenössische Finanzmarktaufsicht) zu konsultieren oder einen Fachmann zu Rate zu ziehen, um die genauen Anforderungen und Berechnungen zu verstehen. Für detaillierte Informationen und aktuelle Vorgaben wäre es sinnvoll, die offiziellen Dokumente der FINMA zu prüfen oder sich direkt an die Behörde zu wenden.

Die Höhe der Eigenmittel, die Banken für ihre risikogewichteten Aktiva (RWA) hinterlegen müssen, wird durch die Basel-III-Regulierung festgelegt. Nach Basel III müssen Banken mindestens 8% ihrer risikogewichteten Aktiva als Eigenkapital halten. Diese 8% setzen sich aus verschiedenen Komponenten zusammen: 1. **Kernkapital (Tier 1 Capital)**: Mindestens 6% der RWA, davon mindestens 4,5% als hartes Kernkapital (Common Equity Tier 1, CET1). 2. **Ergänzungskapital (Tier 2 Capital)**: Bis zu 2% der RWA. Zusätzlich zu diesen Mindestanforderungen gibt es noch weitere Puffer, die Banken einhalten müssen, wie den Kapitalerhaltungspuffer (2,5% der RWA) und gegebenenfalls einen antizyklischen Kapitalpuffer sowie zusätzliche Anforderungen für systemrelevante Banken. Für detaillierte und aktuelle Informationen können die spezifischen Richtlinien der jeweiligen Aufsichtsbehörden oder die Basel-III-Dokumente konsultiert werden.

The remaining 50 percent will be financed from the site's own funds.