2 Fragen zu Destinataere

Die Prüfung der Destinatäre einer Stiftung nach dem Geldwäschegesetz (GwG) erfolgt in mehreren Schritten. Zunächst ist es wichtig, die Identität der Destinatäre festzustellen. Dies geschieht in der Regel durch die Erfassung von persönlichen Daten wie Name, Geburtsdatum, Adresse und gegebenenfalls durch die Vorlage von Ausweisdokumenten. Zusätzlich müssen die wirtschaftlich Berechtigten ermittelt werden. Dies sind Personen, die letztlich Eigentümer der Stiftung sind oder Kontrolle über sie ausüben. Hierbei sind die relevanten Informationen zu sammeln, um festzustellen, ob die Destinatäre in einem Risikokontext stehen, der eine erhöhte Aufmerksamkeit erfordert. Die Prüfung umfasst auch eine Risikoanalyse, bei der die Herkunft der Mittel und die Art der Beziehung zur Stiftung bewertet werden. Bei Verdachtsmomenten oder erhöhtem Risiko sind zusätzliche Maßnahmen erforderlich, wie etwa eine verstärkte Sorgfaltspflicht. Schließlich müssen alle erhobenen Informationen dokumentiert und regelmäßig aktualisiert werden, um den Anforderungen des GwG gerecht zu werden.

Ja, nach dem Geldwäschegesetz (GwG) müssen Destinatäre identifiziert werden, wenn es um die Bekämpfung von Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung geht. Die Identifizierungspflicht gilt insbesondere für Unternehmen, die Finanzdienstleistungen anbieten oder in bestimmten Branchen tätig sind. Die Identifizierung umfasst in der Regel die Erfassung von Namen, Geburtsdatum, Adresse und gegebenenfalls weiteren relevanten Informationen, um die Identität der Kunden und deren wirtschaftlich Berechtigten zu überprüfen.