Welche ETFs bündeln europäische Staats- und Unternehmensanleihen?

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Welche ETFs bündeln europäische Staats- und Unternehmensanleihen?

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Welche Anleihen bieten 2025 die höchste Verzinsung und gelten als sehr sicher?

Welche sicheren Anleihen haben derzeit die höchste Verzinsung?

Accepted Answer

Ja, es gibt ETFs, die sowohl europäische Staats- als auch Unternehmensanleihen bündeln. Solche ETFs investieren in Anleihen, die von europäischen Staaten (z.B. Deutschland, Frankreich, Italien) und europäischen Unternehmen ausgegeben werden. Sie bieten damit eine breite Diversifikation über verschiedene Emittenten und Sektoren. Einige Beispiele für solche ETFs sind: - **iShares Core € Corp Bond UCITS ETF** ([Link](https://www.ishares.com/de/privatanleger/de/produkte/251795/ishares-core-euro-corporate-bond-ucits-etf-acc-fund)) – Dieser ETF investiert ausschließlich in Unternehmensanleihen, aber es gibt auch Varianten, die Staatsanleihen beinhalten. - **Xtrackers II EUR Aggregate Bond UCITS ETF** ([Link](https://etf.dws.com/de-de/DEU/ETF/IE00B3F81R35/aggregate-bond-ucits-etf-1c/)) – Dieser ETF bildet den Bloomberg Barclays Euro Aggregate Bond Index ab, der sowohl Staats- als auch Unternehmensanleihen umfasst. - **Lyxor EuroMTS All-Maturity Investment Grade (DR) UCITS ETF** ([Link](https://www.lyxoretf.de/de/privatanleger/etf-produkte/lyxor-euromts-all-maturity-investment-grade-dr-ucits-etf-acc/FR0010474146/eur)) – Dieser ETF enthält europäische Investment-Grade-Anleihen von Staaten und Unternehmen. Achte bei der Auswahl auf folgende Kriterien: - **Laufzeitenstruktur** (kurz, mittel, lang) - **Rating** (Investment Grade oder auch High Yield) - **Kostenquote (TER)** - **Ausschüttend oder thesaurierend** ETFs mit dem Zusatz „Aggregate“ oder „All Maturity“ im Namen enthalten meist sowohl Staats- als auch Unternehmensanleihen. Prüfe vor dem Kauf immer das Factsheet des jeweiligen ETFs, um die genaue Zusammensetzung zu sehen.

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High Yield Corporate Bonds sind Unternehmensanleihen mit einer vergleichsweise niedrigen Bonität (Kreditwürdigkeit) des Emittenten. Sie werden auch als „Junk Bonds“ bezeichnet. D... [mehr]

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High Yield Corporate Bonds sind Unternehmensanleihen mit einer vergleichsweise niedrigen Bonität (Kreditwürdigkeit) des Emittenten. Sie werden auch als „Junk Bonds“ bezeichnet. Da das Ausfallrisiko bei diesen Anleihen höher ist als bei Anleihen mit guter Bonität (Investment Grade), bieten sie Anlegern in der Regel eine höhere Verzinsung („High Yield“ = hohe Rendite) als sicherere Unternehmens- oder Staatsanleihen. Typische Merkmale von High Yield Corporate Bonds: - **Emittenten:** Unternehmen mit schwächerer Finanzkraft oder höherem Verschuldungsgrad. - **Rating:** Meist unterhalb von „BBB-“ (Standard & Poor’s) oder „Baa3“ (Moody’s). - **Risiko:** Höheres Ausfallrisiko, da die Unternehmen im Vergleich zu Investment-Grade-Emittenten als weniger kreditwürdig gelten. - **Rendite:** Überdurchschnittlich hohe Zinsen als Ausgleich für das höhere Risiko. High Yield Bonds werden oft von Investoren genutzt, die bereit sind, ein höheres Risiko für die Chance auf eine bessere Rendite einzugehen. Weitere Informationen findest du z.B. bei [finanzen.net](https://www.finanzen.net/lexikon/anleihen/high-yield-bonds) oder [Investopedia](https://www.investopedia.com/terms/h/high_yield_bond.asp).

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Die Dividendenrendite des **VanEck Morningstar Developed Markets Dividend UCITS ETF** (ISIN: NL0011683594) liegt aktuell (Stand: Juni 2024) bei etwa **4,5 % bis 5 %** pro Jahr. Die genaue Rendite kann... [mehr]

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Die Dividendenrendite des **VanEck Morningstar Developed Markets Dividend UCITS ETF** (ISIN: NL0011683594) liegt aktuell (Stand: Juni 2024) bei etwa **4,5 % bis 5 %** pro Jahr. Die genaue Rendite kann je nach Kursentwicklung und Ausschüttungen leicht schwanken. Für die aktuellsten und exakten Zahlen empfiehlt sich ein Blick auf die [offizielle VanEck-Produktseite](https://www.vaneck.com/de/de/etf/morningstar-developed-markets-dividend-etf/), da dort die aktuelle Dividendenrendite sowie weitere Kennzahlen regelmäßig aktualisiert werden.

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Der Amundi MSCI World ETF ist ein beliebter und breit gestreuter ETF, der die Wertentwicklung des MSCI World Index abbildet. Dieser Index umfasst rund 1.500 Unternehmen aus 23 Industrieländern un... [mehr]

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Der Amundi MSCI World ETF ist ein beliebter und breit gestreuter ETF, der die Wertentwicklung des MSCI World Index abbildet. Dieser Index umfasst rund 1.500 Unternehmen aus 23 Industrieländern und bietet damit eine breite Diversifikation über verschiedene Branchen und Regionen hinweg. Das macht ihn für viele Anleger zu einer soliden Basisanlage. **Vorteile des Amundi MSCI World ETF:** - **Breite Diversifikation:** Investition in viele verschiedene Unternehmen weltweit. - **Kostengünstig:** Amundi-ETFs sind in der Regel günstig in Bezug auf die jährlichen Gebühren (TER). - **Einfacher Zugang:** Über Plattformen wie [Zero](https://www.tradezero.co/) (sofern du diese meinst) kannst du einfach investieren. **Zu beachten:** - **Kein Emerging Markets-Anteil:** Der MSCI World enthält nur Industrieländer. Schwellenländer sind nicht enthalten. Wer auch in diese investieren möchte, kann einen zusätzlichen ETF auf den MSCI Emerging Markets in Betracht ziehen. - **Währungsrisiko:** Da viele Unternehmen im Index in US-Dollar notieren, besteht ein gewisses Währungsrisiko, wenn du in Euro investierst. - **Marktphasen:** Wie jeder Aktien-ETF unterliegt auch der MSCI World Schwankungen. Ein langfristiger Anlagehorizont ist ratsam. **Fazit:** Der Amundi MSCI World ETF ist für viele Anleger eine gute Wahl, um mit einer Einmalanlage von 30.000 € breit gestreut in den Aktienmarkt zu investieren. Es ist jedoch sinnvoll, die eigene Risikobereitschaft, den Anlagehorizont und ggf. eine Beimischung weiterer Regionen (z. B. Emerging Markets) zu prüfen. Weitere Informationen zum ETF findest du direkt bei [Amundi](https://www.amundietf.de/privatanleger/produkte/etf/lu1681043599). Hinweis: Dies ist keine Anlageberatung, sondern eine allgemeine Information. Bei Unsicherheiten empfiehlt sich ein Gespräch mit einem unabhängigen Finanzberater.

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Der bislang größte ETF-Crash ereignete sich im Zuge des Corona-Crashs im März 2020. In dieser Zeit verloren viele große ETFs, insbesondere solche auf den S&P 500 oder den MSC... [mehr]

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Der bislang größte ETF-Crash ereignete sich im Zuge des Corona-Crashs im März 2020. In dieser Zeit verloren viele große ETFs, insbesondere solche auf den S&P 500 oder den MSCI World, innerhalb weniger Wochen bis zu 30–40 % ihres Wertes. Besonders betroffen waren auch spezialisierte ETFs, etwa auf Öl oder bestimmte Schwellenländer, die teils noch stärkere Verluste verzeichneten. Ein weiteres Beispiel ist der sogenannte "Volatility Crash" im Februar 2018, bei dem ETFs und ETNs, die auf fallende Volatilität setzten (z. B. der „VelocityShares Daily Inverse VIX Short-Term ETN“), innerhalb eines Tages fast ihren gesamten Wert verloren. Die Ursachen für solche Crashs liegen meist in plötzlichen, starken Marktbewegungen, die durch externe Schocks (wie die Corona-Pandemie) oder durch technische Faktoren (wie bei Volatilitäts-ETFs) ausgelöst werden. Mehr Informationen zu ETFs findest du z. B. bei [justetf.com](https://www.justetf.com/de/).

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Eine Auswahl der besten Infrastruktur-ETFs für 2025 hängt von verschiedenen Faktoren ab, wie z.B. der regionalen Ausrichtung, den enthaltenen Branchen und den Kostenquoten. Hier sind einige... [mehr]

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Eine Auswahl der besten Infrastruktur-ETFs für 2025 hängt von verschiedenen Faktoren ab, wie z.B. der regionalen Ausrichtung, den enthaltenen Branchen und den Kostenquoten. Hier sind einige beliebte und breit diversifizierte Infrastruktur-ETFs, die häufig von Analysten und Anlegern empfohlen werden (Stand: 2024): 1. **iShares Global Infrastructure UCITS ETF (ISIN: IE00B1FZS574)** - Abbildung des S&P Global Infrastructure Index - Weltweite Streuung, große Unternehmen aus den Bereichen Energie, Transport und Versorgung - [Mehr Infos](https://www.ishares.com/de/privatanleger/de/produkte/251795/ishares-global-infrastructure-ucits-etf) 2. **SPDR Morningstar Multi-Asset Global Infrastructure UCITS ETF (ISIN: IE00BF1QPL78)** - Multi-Asset-Ansatz, enthält Aktien und Anleihen aus dem Infrastrukturbereich - [Mehr Infos](https://www.ssga.com/de/de/institutional/etfs/funds/spdr-morningstar-multi-asset-global-infrastructure-ucits-etf-iegf) 3. **Xtrackers S&P Global Infrastructure UCITS ETF (ISIN: IE00B3CJCH94)** - Ebenfalls auf den S&P Global Infrastructure Index ausgerichtet - [Mehr Infos](https://etf.dws.com/de-de/etf-profile/XSGI/) 4. **Lyxor MSCI World Infrastructure UCITS ETF (ISIN: LU1536922269)** - Fokus auf Infrastrukturunternehmen aus dem MSCI World - [Mehr Infos](https://www.amundietf.de/privatanleger/product/view/LU1536922269) **Wichtige Auswahlkriterien:** - Gesamtkostenquote (TER) - Fondsvolumen und Liquidität - Replikationsmethode (physisch oder synthetisch) - Regionale und sektorale Diversifikation **Hinweis:** Die Wertentwicklung in der Vergangenheit ist kein verlässlicher Indikator für die zukünftige Entwicklung. Es empfiehlt sich, die aktuellen Factsheets und die Zusammensetzung der ETFs vor einer Investition zu prüfen. Weitere Informationen zu ETFs findest du z.B. auf [justetf.com](https://www.justetf.com/de/).

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Es gibt keinen objektiv „besten“ ETF für künstliche Intelligenz (Artificial Intelligence, AI), da die Auswahl vom individuellen Anlageziel, Risikoprofil und weiteren Faktoren abh... [mehr]

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Es gibt keinen objektiv „besten“ ETF für künstliche Intelligenz (Artificial Intelligence, AI), da die Auswahl vom individuellen Anlageziel, Risikoprofil und weiteren Faktoren abhängt. Zu den international bekannten und häufig genutzten AI-ETFs zählen jedoch: - **Global X Robotics & Artificial Intelligence ETF (ISIN: US37954Y7159)** [Global X Robotics & Artificial Intelligence ETF](https://www.globalxetfs.com/funds/botz/) - **iShares Automation & Robotics UCITS ETF (ISIN: IE00BYZK4552)** [iShares Automation & Robotics UCITS ETF](https://www.ishares.com/de/privatanleger/de/produkte/284262/ishares-automation-robotics-ucits-etf) - **L&G Artificial Intelligence UCITS ETF (ISIN: IE00BK5BCD43)** [L&G Artificial Intelligence UCITS ETF](https://www.lgim.com/uk/en/retail/funds/lg-artificial-intelligence-ucits-etf/) Diese ETFs investieren in Unternehmen, die im Bereich künstliche Intelligenz, Robotik und Automatisierung tätig sind. Es empfiehlt sich, die Zusammensetzung, die Kostenquote (TER), die Größe und die Performance der ETFs zu vergleichen und die Auswahl an die eigenen Bedürfnisse anzupassen. Eine individuelle Anlageberatung kann sinnvoll sein.

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Für den Zeitraum 12.10.2025 bis 18.10.2025 liegen keine Daten zur Zinsentwicklung in Europa vor, da dieses Datum in der Zukunft liegt. Eine Analyse oder Quellennennung ist daher nicht möglic... [mehr]

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Für den Zeitraum 12.10.2025 bis 18.10.2025 liegen keine Daten zur Zinsentwicklung in Europa vor, da dieses Datum in der Zukunft liegt. Eine Analyse oder Quellennennung ist daher nicht möglich. Aktuelle und historische Zinsentwicklungen findest du beispielsweise bei der Europäischen Zentralbank: https://www.ecb.europa.eu/stats/financial_markets_and_interest_rates/euro_area_yield_curves/html/index.en.html

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Nein, Bankleitzahlen (auch Bank Codes genannt) sind in Europa nicht in allen Ländern gleich lang. Jedes Land hat sein eigenes System für Bankleitzahlen, und die Länge sowie das Format k... [mehr]

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Nein, Bankleitzahlen (auch Bank Codes genannt) sind in Europa nicht in allen Ländern gleich lang. Jedes Land hat sein eigenes System für Bankleitzahlen, und die Länge sowie das Format können sich unterscheiden. Beispiele: - In Deutschland besteht die Bankleitzahl aus 8 Ziffern. - In Österreich sind es 5 Ziffern. - In der Schweiz gibt es die sogenannte "Bankenclearing-Nummer" mit 3 bis 5 Ziffern. - In anderen Ländern werden andere Formate oder sogar Buchstaben verwendet. Für den internationalen Zahlungsverkehr wird meist der **BIC (Business Identifier Code)** oder **SWIFT-Code** verwendet, der weltweit einheitlich aufgebaut ist. Innerhalb des SEPA-Raums wird zudem die **IBAN** (International Bank Account Number) genutzt, die länderspezifisch unterschiedlich lang ist, aber einheitlich strukturiert ist. Weitere Informationen findest du z.B. bei der [Deutschen Bundesbank](https://www.bundesbank.de/de/aufgaben/unbarer-zahlungsverkehr/bankleitzahlen-602592).

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Eine pauschale Antwort auf die Frage, welche Anleihen 2025 die höchste Verzinsung bei gleichzeitig hoher Sicherheit bieten, ist nicht möglich, da sich die Angebote unditionen laufend än... [mehr]

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Eine pauschale Antwort auf die Frage, welche Anleihen 2025 die höchste Verzinsung bei gleichzeitig hoher Sicherheit bieten, ist nicht möglich, da sich die Angebote unditionen laufend ändern und von verschiedenen Faktoren abhängen. Grundsätzlich: Je höher die Sicherheit (z.B. Staatsanleihen von Ländern mit Top-Rating wie Deutschland oder Schweiz), desto niedriger ist in der Regel die Verzinsung. Höhere Renditen bieten meist Unternehmensanleihen oder Staatsanleihen von Ländern mit niedrigerem Rating, was aber mit einem höheren Risiko einhergeht. **Für 2025 (Stand: Juni 2024) gelten folgende Anleihen als besonders sicher:** 1. **Bundesanleihen (Deutschland):** Sehr hohe Sicherheit, aber niedrige Rendite. Die Verzinsung für kurzlaufende Bundesanleihen (Restlaufzeit bis 2025) liegt meist unter 3 %. 2. **Schweizer Staatsanleihen:** Ebenfalls sehr sicher, aber noch niedrigere Renditen als deutsche Anleihen. 3. **US-Treasuries (USA):** Sehr hohe Sicherheit, Renditen für kurzlaufende US-Staatsanleihen (bis 2025) liegen aktuell (Juni 2024) bei etwa 4–5 %, abhängig von der Laufzeit und Marktlage. [US Treasury](https://www.treasurydirect.gov/) **Unternehmensanleihen mit Top-Rating (Investment Grade):** Große, solide Unternehmen mit sehr guter Bonität bieten etwas höhere Renditen als Staatsanleihen, aber das Risiko ist ebenfalls gering. Beispiele sind Anleihen von Unternehmen wie Apple, Microsoft oder Siemens. Die Verzinsung liegt meist zwischen 3 und 4 % für Laufzeiten bis 2025. **Fazit:** Die höchsten Zinsen bei gleichzeitig hoher Sicherheit bieten aktuell meist US-Staatsanleihen mit kurzer Restlaufzeit. Deutsche oder Schweizer Staatsanleihen sind noch sicherer, bieten aber weniger Zinsen. Unternehmensanleihen mit sehr guter Bonität können eine Alternative sein, wenn ein geringfügig höheres Risiko akzeptiert wird. **Wichtiger Hinweis:** Die Auswahl der passenden Anleihe hängt von individuellen Präferenzen, steuerlichen Aspekten und der aktuellen Marktlage ab. Es empfiehlt sich, vor einer Investition aktuelle Kurse und Ratings zu prüfen und ggf. eine professionelle Beratung in Anspruch zu nehmen.

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Anleihen mit hoher Verzinsung und gleichzeitig hoher Sicherheit sind selten, da eine höhere Rendite in der Regel mit einem höheren Risiko einhergeht. Zu den als besonders sicher geltenden An... [mehr]

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Anleihen mit hoher Verzinsung und gleichzeitig hoher Sicherheit sind selten, da eine höhere Rendite in der Regel mit einem höheren Risiko einhergeht. Zu den als besonders sicher geltenden Anleihen zählen Staatsanleihen von Ländern mit sehr guter Bonität (z.B. Deutschland, Schweiz, USA) sowie Anleihen supranationaler Institutionen (z.B. Europäische Investitionsbank). **Aktuelle Beispiele (Stand Juni 2024):** 1. **US-Staatsanleihen (Treasuries):** Die Renditen für 10-jährige US-Staatsanleihen liegen derzeit bei etwa 4,2–4,5 % p.a. [US Treasury Yields](https://www.treasury.gov/resource-center/data-chart-center/interest-rates/Pages/TextView.aspx?data=yield) 2. **Deutsche Bundesanleihen:** 10-jährige Bundesanleihen bieten aktuell ca. 2,5–2,6 % p.a. [Bundesanleihen – Deutsche Finanzagentur](https://www.deutsche-finanzagentur.de/) 3. **Schweizer Staatsanleihen:** Die Verzinsung liegt hier deutlich niedriger, meist unter 1,0 %, dafür gelten sie als sehr sicher. [Schweizerische Eidgenossenschaft – Anleihen](https://www.snb.ch/de/iabout/stat/statpub/bchpub/id/statpub_bchpub) 4. **Supranationale Anleihen (z.B. EIB, Weltbank):** Diese bieten meist ähnliche oder leicht höhere Renditen als deutsche Bundesanleihen, bei ebenfalls sehr hoher Bonität. **Wichtige Hinweise:** - Unternehmensanleihen mit hoher Bonität (z.B. von DAX-Konzernen) bieten etwas höhere Renditen (ca. 3–4 %), sind aber nicht so sicher wie Staatsanleihen. - Die tatsächliche Verzinsung hängt von Laufzeit, Währung und Marktentwicklung ab. - Für tagesaktuelle Daten empfiehlt sich ein Blick auf Finanzportale wie [boerse.de](https://www.boerse.de/anleihen/) oder [finanzen.net](https://www.finanzen.net/anleihen/). **Fazit:** Die höchsten Zinsen bei hoher Sicherheit bieten aktuell US-Staatsanleihen mit mittleren bis langen Laufzeiten. Absolute Sicherheit gibt es jedoch nicht – auch Staatsanleihen unterliegen Zins- und Kursrisiken.