Was ist die FATF-Richtlinie?

Die **FATF-Richtlinien** sind internationale Standards zur **Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Proliferationsfinanzierung**. Kurz: - **FATF** = **Financial Action Task Force** - Sie gibt **40 Empfehlungen** heraus - Diese sind **kein Gesetz**, dienen aber weltweit als Maßstab für nationale Gesetze und Aufsicht Worum es geht: - Identifizierung von Kunden (**KYC**) - Prüfung wirtschaftlich Berechtigter - Meldung verdächtiger Transaktionen - Risikobasierter Ansatz - Pflichten für Banken, Finanzdienstleister und teils auch andere Berufsgruppen In Deutschland werden FATF-Standards vor allem über das **Geldwäschegesetz (GwG)** umgesetzt. Mehr dazu: - FATF: https://www.fatf-gafi.org - Deutschland / FIU: https://www.zoll.de/DE/FIU/fiu_node.html - Bundesfinanzministerium: https://www.bundesfinanzministerium.de Falls mit „Richtlinie“ speziell die **EU-Umsetzung** gemeint ist: Die FATF selbst erlässt keine EU-Richtlinie, sondern Empfehlungen. Die EU setzt diese dann über eigene Geldwäsche-Richtlinien und Verordnungen um.