Haben C24, Chase, Consorsbank, Santander und Comdirect Tagesgeldkonten? Nenne Vor- und Nachteile, die Zinsen für Bestandskunden und den Rhythmus der Zinsgutschrift.

**Ja – alle fünf bieten in Deutschland eine Tagesgeld-Lösung an, aber für Bestandskunden sind die Unterschiede brutal: Chase ist mit Abstand am stärksten, C24 und Santander sind eher Mittelmaß bis schwach, Consorsbank und comdirect liegen für Bestandskunden typischerweise deutlich darunter.** ([hilfe.c24.de](https://hilfe.c24.de/hc/de/articles/10830005408914-Aktuelle-Zinskonditionen)) ## Kurzüberblick | Bank | Tagesgeld vorhanden | Zins für Bestandskunden | Zinsgutschrift | |---|---|---:|---| | C24 | Ja, als **Tagesgeldpocket** | **0,5 % p. a.** | **monatlich** | | Chase | Ja | **2,0 % p. a. variabel** nach Neukundenphase | **monatlich, zum 1. des Folgemonats** | | Consorsbank | Ja | **0,80 % p. a.** Standardzins | **vierteljährlich, zum Quartalsende** | | Santander | Ja | **0,30 % p. a.** Standardzins | **monatlich, zum Monatsende** | | comdirect | Ja, als **Tagesgeld PLUS** | **nicht sauber öffentlich als fixer Standardwert auf der Produktseite ausgewiesen; maßgeblich ist dein persönliches Konditionsmodell im Konto** | auf der Produktseite im Suchtreffer nicht klar ausgewiesen | Die Werte sind der aktuell öffentlich auffindbare Stand Ende Juli 2026. Bei variablen Zinsen können Banken sie jederzeit ändern. ([hilfe.c24.de](https://hilfe.c24.de/hc/de/articles/10830005408914-Aktuelle-Zinskonditionen)) ## Vor- und Nachteile je Bank ### C24 **Vorteile:** monatliche Zinsgutschrift, einfache App, auch für Bestandskunden derselbe klar ausgewiesene Satz beim Tagesgeldpocket, bis 100.000 € verzinst. ([hilfe.c24.de](https://hilfe.c24.de/hc/de/articles/10830005408914-Aktuelle-Zinskonditionen)) **Nachteile:** 0,5 % p. a. ist aktuell schlicht niedrig. Außerdem ist das Produkt an das C24-Ökosystem mit Girokonto/Pockets angelehnt und nicht das klassische isolierte Tagesgeldkonto. ([hilfe.c24.de](https://hilfe.c24.de/hc/de/articles/10830005408914-Aktuelle-Zinskonditionen)) ### Chase **Vorteile:** für Bestandskunden aktuell der mit Abstand stärkste laufende Zins in deiner Liste, monatliche Gutschrift und taggenaue Berechnung. Das ist praktisch relevant, weil dein Geld auch nach Ablauf des Neukundenbonus noch nicht auf „nahe null“ fällt. ([chase.de](https://www.chase.de/support/zinssaetze-erklaert/)) **Nachteile:** noch recht neues Angebot in Deutschland, App-zentriert, Auszahlungen laufen über ein Referenzkonto und dauern laut Chase in der Regel 1–2 Bankarbeitstage. ([chase.de](https://www.chase.de/support/geld-ein-und-auszahlen/)) ### Consorsbank **Vorteile:** etabliertes Produkt, vierteljährliche Zinsgutschrift, für Bestandskunden gibt es überhaupt eine eigene Tagesgeld-Lösung statt kompletter Zinswüste. ([consorsbank.de](https://www.consorsbank.de/web/Sparen-Anlegen/Sparen/Tagesgeld-Bestandskunden?icid=WEB-1512)) **Nachteile:** der Standardzins von 0,80 % p. a. ist im Marktvergleich schwach. Der typische Haken bei Consors ist: Neukundenaktionen sehen ordentlich aus, Bestandskunden landen danach deutlich tiefer. ([consorsbank.de](https://www.consorsbank.de/web/Sparen-Anlegen/Sparen/Tagesgeld-Topzins?icid=EMA-2606)) ### Santander **Vorteile:** klassisches Tagesgeld, monatliche Zinsgutschrift, einfache Struktur. ([santander.de](https://www.santander.de/content/dam/santander-aem/Dokumente/agb-und-sonderbedingungen/bedingungen-fuer-einlagekonten.pdf.coredownload.pdf)) **Nachteile:** 0,30 % p. a. für Bestandskunden ist sehr schwach. Praktisch heißt das: Als Dauerparkplatz für Liquidität ist es nur sinnvoll, wenn dir Bequemlichkeit wichtiger ist als Rendite. ([santander.de](https://www.santander.de/privatkunden/service-und-information/informationen/konditionen/)) ### comdirect **Vorteile:** etabliertes Produkt, gute Einbindung ins bestehende comdirect-/Broker-Umfeld, für viele bequem, wenn das Konto ohnehin schon genutzt wird. ([comdirect.de](https://www.comdirect.de/geldanlage/tagesgeld.html)) **Nachteile:** comdirect macht die Bestandskundenkondition auf der öffentlich zugänglichen Produktseite derzeit nicht transparent genug; laut Produktseite hängt der gültige Zinssatz vom persönlichen Konditionsmodell ab und ist im eingeloggten Bereich einsehbar. Für einen sauberen öffentlichen Vergleich ist das schlechter als bei den anderen vier Banken. ([comdirect.de](https://www.comdirect.de/geldanlage/tagesgeld.html)) ## Was daraus praktisch folgt Wenn es dir **nur um laufenden Zins für Bestandskunden** geht, ist aus dieser Liste **Chase klar vorne**. Danach kommen mit Abstand **Consorsbank**, dann **C24**, dann **Santander**. **comdirect** kann ich ohne eingeloggte Kontosicht nicht seriös mit einem festen Bestandskundenzins beziffern; genau das ist schon ein Nachteil, weil Transparenz bei Tagesgeld wichtig ist. ([chase.de](https://www.chase.de/support/zinssaetze-erklaert/)) Der entscheidende Unterschied ist nicht nur der Nominalzins, sondern auch die Realität nach der Neukundenphase: **2,0 % statt 0,3 % oder 0,5 % macht bei 50.000 € mehrere hundert Euro Unterschied pro Jahr.** ([chase.de](https://www.chase.de/support/zinssaetze-erklaert/)) ## Klare Einordnung **Für Bestandskunden ist Chase aktuell die beste Wahl aus deiner Liste. Santander ist zinsseitig klar die schwächste. C24 ist bequem, aber nicht stark verzinst. Consorsbank ist solide, aber für Dauerparker zu niedrig. comdirect ist für Bestandskunden derzeit zu intransparent, um es guten Gewissens vor Chase oder selbst vor Consors zu setzen.** ([chase.de](https://www.chase.de/support/zinssaetze-erklaert/))