Eine politisch exponierte Person (PEP) ist grundsätzlich in die höchste Geldwäscherisikoklasse, also die Risikoklasse "hoch", einzustufen. Dies ergibt sich aus den geldwä... [mehr]
Welche internen Maßnahmen unterstützen die Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsprävention?
AntwortZur Geldwäsche- und Terrorismusfinanzierungsprävention können verschiedene interne Maßnahmen ergriffen werden, die sich gegenseitig ergänzen. Hier sind einige wirksame Ansätze: 1. **Monitoring**: Die kontinuierliche Überwachung von Transaktionen ist entscheidend, um verdächtige Aktivitäten frühzeitig zu erkennen. Dies kann durch automatisierte Systeme geschehen, die Transaktionen auf ungewöhnliche Muster oder Beträge analysieren. 2. **Kontenscreening**: Die Überprüfung von Kontoinhabern und deren Transaktionen gegen Sanktionslisten und andere relevante Datenbanken hilft, potenzielle Risiken zu identifizieren. Dies sollte regelmäßig und systematisch erfolgen. 3. **Whistle-Blowing**: Ein effektives Whistle-Blowing-System ermöglicht es Mitarbeitern, verdächtige Aktivitäten anonym zu melden, ohne Angst vor Repressalien. Dies fördert eine Kultur der Transparenz und Verantwortung innerhalb der Organisation. Zusätzlich zu diesen Maßnahmen sollten auch Schulungen für Mitarbeiter, die Implementierung von Richtlinien zur Risikobewertung und die Zusammenarbeit mit Aufsichtsbehörden in Betracht gezogen werden, um ein umfassendes Präventionssystem zu schaffen.
