3 Fragen zu Settlement

Ein "Settlement" und eine "Invoice" sind zwei unterschiedliche Begriffe, die in der Finanz- und Geschäftswelt verwendet werden: 1. **Invoice (Rechnung)**: - Eine Invoice ist ein Dokument, das von einem Verkäufer an einen Käufer ausgestellt wird und die Details einer Transaktion enthält. Es listet die verkauften Waren oder erbrachten Dienstleistungen, die Menge, den Preis pro Einheit, den Gesamtbetrag und die Zahlungsbedingungen auf. - Eine Rechnung dient als Aufforderung zur Zahlung und enthält oft ein Fälligkeitsdatum, bis zu dem die Zahlung erfolgen muss. 2. **Settlement (Abrechnung/Abwicklung)**: - Ein Settlement bezieht sich auf den Prozess der endgültigen Abwicklung einer finanziellen Transaktion. Es bedeutet, dass alle finanziellen Verpflichtungen zwischen den beteiligten Parteien erfüllt wurden. - Im Kontext von Finanzmärkten kann ein Settlement den Prozess der Übertragung von Wertpapieren und Geld zwischen Käufern und Verkäufern nach einem Handel beschreiben. - Im allgemeinen Geschäftsverkehr kann es auch die endgültige Begleichung einer Rechnung oder die Beilegung eines Streits über eine Zahlung bedeuten. Zusammengefasst: Eine Invoice ist ein Dokument, das eine Zahlung anfordert, während ein Settlement der Prozess ist, bei dem diese Zahlung tatsächlich erfolgt und die Transaktion abgeschlossen wird.

Der Begriff "Settlement Value" bezieht sich auf den Wert, der bei der Beilegung eines Finanzinstruments oder Vertrags gezahlt wird. Dies kann in verschiedenen Kontexten verwendet werden, wie z.B. bei Derivaten, Anleihen oder Rechtsstreitigkeiten. Der Settlement Value ist der Betrag, der zwischen den Parteien ausgetauscht wird, um die Verpflichtungen des Vertrags zu erfüllen. In der Finanzwelt kann der Settlement Value beispielsweise der Preis sein, zu dem ein Derivatkontrakt am Verfallstag abgerechnet wird. In rechtlichen Kontexten kann es der Betrag sein, der zur Beilegung eines Rechtsstreits gezahlt wird. Für spezifische Informationen zu einem bestimmten Kontext oder Instrument ist es ratsam, die Vertragsbedingungen oder rechtlichen Vereinbarungen zu konsultieren.

Standard Settlement Instructions (SSI) sind standardisierte Anweisungen, die im Finanzwesen verwendet werden, um den Prozess der Abwicklung von Transaktionen zu vereinfachen. Sie enthalten spezifische Informationen darüber, wie und wo Zahlungen oder Wertpapiertransaktionen abgewickelt werden sollen. SSI helfen, Fehler zu reduzieren und die Effizienz im Abwicklungsprozess zu erhöhen, indem sie klare und einheitliche Vorgaben für alle beteiligten Parteien bereitstellen.